1. Vad är en kassabok?
En kassabok är ett systematiskt sätt att registrera alla inkomster och utgifter. Kort sagt är det en loggbok för din privatekonomi eller verksamhet. Genom att skriva upp varje transaktion – datum, belopp, kategori och beskrivning – får du en tydlig bild av hur dina pengar rör sig.
En digital kassabok i Excel gör arbetet ännu enklare. Den räknar automatiskt ut saldo, kan sorteras och filtreras, och kan dessutom byggas på med diagram och analyser. Därmed blir det inte bara ett bokföringsverktyg, utan också en väg till bättre ekonomisk förståelse.
2. Varför är det viktigt att föra kassabok?
2.1. Tydlig översikt över ekonomin
Det största värdet är att du får kontroll. Med en kassabok ser du var pengarna tar vägen, vad som är de största utgifterna och hur mycket som faktiskt blir kvar varje månad.
2.2. Struktur och ordning
Genom att kategorisera dina inkomster och utgifter blir det lättare att upptäcka mönster. Du kan till exempel se hur mycket du lägger på mat, resor, fritid eller fasta kostnader – och därmed identifiera var du kan spara.
2.3. Bättre beslut
När du har fakta framför dig är det enklare att fatta bra beslut. Kanske visar det sig att streamingtjänsterna kostar mer än du trott, eller att småköp i vardagen blir stora summor i slutet av månaden. Kassaboken gör det synligt.
2.4. Användbar för både privatpersoner och företag
Privatpersoner får hjälp att skapa en balanserad hushållsbudget.
Småföretagare kan använda kassaboken för att hålla koll på likviditeten och följa upp inkomster och utgifter.
Föreningar kan på ett enkelt sätt följa upp medlemsavgifter, utlägg och kostnader.
2.5. Ekonomiskt lärande
Att föra kassabok är också en bra inlärningsprocess. Du får en djupare förståelse för ekonomi och kan steg för steg utveckla mer avancerade verktyg – som pivottabeller eller diagram i Excel.
3. Gratis kassaboksmall i Excel
För att göra det enkelt att komma igång har vi tagit fram en gratis kassaboksmall i Excel som du kan ladda ner här:
👉 Ladda ner gratis kassaboksmall
Funktioner i mallen
Datum – när transaktionen skedde.
Typ av transaktion – inkomst eller utgift.
Kategori – till exempel mat, hyra, transport, lön.
Beskrivning – vad transaktionen gäller.
Belopp – positiva tal för inkomster, negativa för utgifter.
Saldo – räknas ut automatiskt efter varje rad.
Betalningssätt – exempelvis kort, Swish eller banköverföring.
Kommentar & verifiering – för egna anteckningar och avstämning.
Mallen är färdig att använda direkt och kräver inga förkunskaper. Fyll bara i dina transaktioner så uppdateras saldot automatiskt.
4. Så använder du kassaboken steg för steg
Ladda ner mallen och öppna den i Excel.
Skriv in datum och transaktion (inkomst eller utgift).
Ange kategori och beskrivning.
Fyll i beloppet – inkomster med plus, utgifter med minus.
Se hur saldot räknas ut automatiskt.
Upprepa för varje ny transaktion.
Efter några veckor har du en tydlig bild av hur pengarna rör sig – och kan ta välgrundade beslut om din ekonomi.
5. Utveckla kassaboken vidare
En kassabok i Excel kan enkelt byggas ut:
Skapa diagram för att se hur utgifterna fördelar sig mellan olika kategorier.
Använd filter för att studera en viss månad eller ett visst område.
Lägg till pivottabeller för att summera och analysera större mängder data.
Automatisera med VBA om du vill färgmarkera utgifter, skapa knappar eller låsa verifierade poster.
På så sätt växer kassaboken från att vara ett enkelt hjälpmedel till att bli ett riktigt analysverktyg.
6. Slutsats – därför behöver du en kassabok
En kassabok ger dig:
Kontroll över inkomster och utgifter.
Struktur i din ekonomi.
Trygghet genom att alltid veta hur saldot ser ut.
Flexibilitet – fungerar för både privatpersoner, småföretag och föreningar.
Gratis verktyg att börja med redan idag.
Det är helt enkelt ett av de mest grundläggande och smarta sätten att få ordning på sin ekonomi.
7. Nästa steg
Vill du ta din kunskap vidare? På vår hemsida hittar du fler kurser i Excel där du lär dig allt från grunder till avancerad analys:
👉 Besök LearnE:s kurser
